{"id":4550,"date":"2019-08-13T20:23:32","date_gmt":"2019-08-13T19:23:32","guid":{"rendered":"http:\/\/cat-int.org\/?p=4550"},"modified":"2019-09-27T20:24:55","modified_gmt":"2019-09-27T19:24:55","slug":"financement-du-terrorisme-tracfin-revendique-un-bon-bilan","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.cat-int.org\/index.php\/2019\/08\/13\/financement-du-terrorisme-tracfin-revendique-un-bon-bilan\/","title":{"rendered":"Financement du terrorisme: Tracfin revendique un bon bilan"},"content":{"rendered":"

Source : RFI<\/a><\/p>\n

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Au d\u00e9but de l\u2019\u00e9t\u00e9, Tracfin publiait son rapport d\u2019activit\u00e9. Le service de renseignement annonce une hausse importante de son activit\u00e9 en ce qui concerne la lutte contre le financement du terrorisme. La coop\u00e9ration avec les \u00e9tablissements financiers n\u2019est pourtant pas toujours \u00e9vidente.<\/p>\n<\/div>\n

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Parmi les services de renseignement fran\u00e7ais,\u00a0Tracfin<\/a><\/strong>\u00a0reste probablement le plus m\u00e9connu. Rattach\u00e9 au minist\u00e8re de l\u2019Action et des Comptes publics (ancien minist\u00e8re du Budget), il a pour charge de lutter contre les \u00ab\u00a0circuits financiers clandestins\u00a0\u00bb. Parmi ces derniers, le financement du terrorisme reste un sujet important et en 2018, Tracfin affiche des chiffres \u00e0 la hausse\u00a0: 1\u00a0038 notes de renseignement ont \u00e9t\u00e9 r\u00e9dig\u00e9es, soit une augmentation de 51\u00a0% en un an.<\/p>\n

De quoi s\u2019agit-il concr\u00e8tement\u00a0? \u00ab\u00a0Ces notes sont destin\u00e9es aux magistrats ou autres services de renseignement<\/em>, traduit Jean-Charles Brisard, consultant et analyste sp\u00e9cialis\u00e9 sur le terrorisme.\u00a0Depuis que Tracfin a acc\u00e8s aux fichiers de police, ils peuvent demander des informations \u00e0 des \u00e9tablissements sp\u00e9cifiques, sur des individus identifi\u00e9s.<\/em>\u00a0\u00bb<\/p>\n

Le terrorisme diversifie ses financements<\/strong><\/p>\n

Pour faire face \u00e0 une diversification des financements du terrorisme, Tracfin a d\u00fb sensibiliser l\u2019ensemble des acteurs du secteur. Si l\u2019on pense tr\u00e8s vite aux grands \u00e9tablissements bancaires, certains terroristes passent par des dispositifs plus originaux, comme les plateformes de financement participatif, les cryptomonnaies ou encore le recours \u00e0 des pr\u00eats \u00e0 la consommation.<\/p>\n

\u00ab\u00a0Jusque 2012-2015, le financement du terrorisme est l\u2019affaire de l\u2019ONU et des \u00c9tats-Unis<\/em>, r\u00e9sume un ancien d\u2019un service de renseignement fran\u00e7ais, qui a suivi notamment les flux financiers des groupes terroristes.\u00a0\u00c0 l\u2019\u00e9poque, inscrire Oussama Ben Laden sur une liste et lui interdire d\u2019ouvrir un compte courant, ce n\u2019est pas tr\u00e8s compliqu\u00e9. C\u2019est ensuite que c\u2019est devenu difficile<\/em>\u00a0: il a fallu trouver des gens que nous ne connaissions pas et rep\u00e9rer des transactions qui n\u2019\u00e9taient pas irr\u00e9guli\u00e8res en elles-m\u00eames.<\/em>\u00a0\u00bb<\/p>\n

Certains candidats au jihad, avant la grande vague d\u2019attentats qui touche la France \u00e0 partir de 2012, se rendent tout simplement dans leur banque pour vider leur compte. \u00ab\u00a0Je pars au Cham<\/em>\u00a0\u00bb, annoncent-ils gaiement \u00e0 des conseillers d\u00e9pit\u00e9s qui ne situent pas encore bien ce qui se passe en Syrie. \u00ab\u00a0Le dispositif bancaire \u00e9tait aveugle, comme les services de renseignement \u00e0 ce moment-l\u00e0<\/em>\u00a0\u00bb, se souvient notre ancien du service de renseignement fran\u00e7ais.<\/p>\n

Aujourd\u2019hui, les diff\u00e9rents services ont rattrap\u00e9 leur retard et les apprentis terroristes sont oblig\u00e9s de se faire plus discrets. Dans la majeure partie des cas, lorsque Tracfin identifie des mouvements financiers suspects, les informations sont transmises \u00e0 d\u2019autres services et notamment \u00e0 la Direction g\u00e9n\u00e9rale de la s\u00e9curit\u00e9 int\u00e9rieure (DGSI), souvent mieux arm\u00e9e pour judiciariser les affaires. En 2018, sur les 1\u00a0038 notes produites par Tracfin sur ce sujet, 139 ont \u00e9t\u00e9 remises directement \u00e0 la justice et 899, la grande majorit\u00e9, aux coll\u00e8gues des services int\u00e9rieurs et ext\u00e9rieurs. Les man\u0153uvres financi\u00e8res s\u2019ajoutent alors \u00e0 une multitude d\u2019indices et de preuves\u00a0: connaissances humaines, communications intercept\u00e9es et pourquoi pas flagrants d\u00e9lits.<\/p>\n

Pour contourner la surveillance, les candidats au jihad \u00e9vitent d\u00e9sormais les grands \u00e9tablissements bancaires, dont la coop\u00e9ration avec Tracfin est connue. Ils pr\u00e9f\u00e8rent des \u00ab\u00a0n\u00e9o-banques\u00a0\u00bb ou des syst\u00e8mes de paiement en ligne comme Paypal ou Facebook. Mais derri\u00e8re toutes ces plateformes, on retrouve toujours des grands groupes financiers internationaux enclins \u00e0 surveiller.\u00a0Les cryptomonnaies\u00a0<\/strong><\/a>et les montages plus complexes restent pour l\u2019instant le fait de groupes terroristes tr\u00e8s organis\u00e9s. Le Hezbollah libanais passe dans ce domaine pour une r\u00e9f\u00e9rence, avec des financements camoufl\u00e9s derri\u00e8re une multitude de soci\u00e9t\u00e9s-\u00e9crans et des collaborateurs infiltr\u00e9s jusqu\u2019\u00e0 l\u2019int\u00e9rieur de certains \u00e9tablissements bancaires.<\/p>\n

Tracfin et les banques, relation complexe<\/strong><\/p>\n

Les \u00e9tablissements financiers, de tous les types, ont l\u2019obligation de d\u00e9clarer \u00e0 Tracfin toute op\u00e9ration suspecte de l\u2019un de leurs clients. Le probl\u00e8me, c\u2019est que ces acteurs ont parfois le sentiment qu\u2019une trop bonne collaboration repr\u00e9senterait pour eux un risque. C\u2019est ce qu\u2019explique \u00e0 RFI un sp\u00e9cialiste de la recherche de financements terroristes dans une grande banque fran\u00e7aise\u00a0: \u00ab\u00a0Si nous sommes perspicaces, nous trouvons des choses \u00e0 d\u00e9clarer. Mais plus vous d\u00e9clarez, plus vous r\u00e9v\u00e9lez des failles potentielles dans le dispositif. Et plus on risque de nous imposer de nouvelles exigences de surveillance.<\/em>\u00a0\u00bb<\/p>\n

C\u2019\u00e9tait d\u2019ailleurs le message port\u00e9 par le directeur sortant de Tracfin, Bruno Dalles, lors d\u2019une conf\u00e9rence organis\u00e9e par l’ACPR-Banque de France en juin dernier\u00a0: les \u00e9tablissements bancaires bombardent le service de nombreuses d\u00e9clarations de soup\u00e7ons. Un ph\u00e9nom\u00e8ne qui permet de faire gonfler les statistiques mais qui n\u2019implique pas toujours un gain d\u2019efficacit\u00e9. Pire, ce volume de donn\u00e9es non analys\u00e9es par les \u00e9tablissements financiers risque de \u00ab\u00a0noyer\u00a0\u00bb Tracfin.<\/p>\n

Il existerait enfin un risque de frein psychologique pour les plus petits acteurs. Si les grandes banques peuvent d\u00e9clarer des flux financiers suspects sans s\u2019inqui\u00e9ter de l\u2019impact sur leur activit\u00e9, pour un petit notaire local, c\u2019est plus compliqu\u00e9\u00a0: si son client \u00e0 des probl\u00e8mes, justifi\u00e9s ou non, c\u2019est tout son \u00e9quilibre professionnel et son image qui peuvent se retrouver en danger.<\/p>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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